فتح حساب بنكي لشركة إماراتية لغير المقيمين: الشروط وأسباب الرفض

الرخصة التجارية لا تضمن الحساب البنكي

تأسيس شركة في منطقة حرة أو البر الرئيسي يمنحك كياناً قانونياً، لكن البنك يجري مراجعة KYC وAML مستقلة. قد تحصل على الرخصة خلال أيام ثم يستغرق الحساب أسابيع، وقد يطلب البنك حضوراً شخصياً أو إقامة إماراتية أو إثبات نشاط إضافياً.

ما الذي يراجعه البنك؟

• •جنسية وإقامة المالكين والمديرين
• •النشاط المرخص والنشاط الفعلي
• •الدول التي يأتي منها العملاء والموردون
• •مصدر رأس المال والثروة
• •حجم التحويلات والعملات
• •العقود والفواتير والموقع الإلكتروني
• •وجود مكتب أو Flexi Desk
• •الخبرة السابقة للمالك
• •هيكل المساهمين والمستفيد الحقيقي

كلما كان الملف بسيطاً ومتسقاً، أصبح شرحه أسهل.

المستندات المعتادة

• •الرخصة التجارية وشهادة التأسيس
• •عقد التأسيس أو النظام الأساسي
• •سجل المساهمين والمديرين
• •جوازات السفر والتأشيرات والهوية الإماراتية عند توفرها
• •